Ratgeber

Im Zahlungsformular passt der Empfängername zur IBAN. Damit wäre die Lieferantenrechnung für mich noch nicht automatisch geprüft. Ich bin Alex und möchte vor einer Betriebsmittelzahlung wissen, ob der Betrag zum Auftrag gehört, sachlich berechtigt ist und im Zahlungsplan überhaupt frei zur Verfügung steht. Die Empfängerüberprüfung vergleicht den angegebenen Namen mit dem beim Empfängerinstitut zur IBAN […]

Die Rechnung ist verkauft, der Factor hat ausgezahlt und anschließend reklamiert der Kunde einen Teil der Leistung. Wäre damit jede finanzielle Frage erledigt, weil es echtes Factoring ist? Diesen Schluss würde ich nicht ziehen. Ich bin Alex und trenne den Schutz vor einem Zahlungsausfall vom Streit darüber, ob die Forderung in dieser Höhe besteht. Beim […]

Neue Geschäftsräume sind gefunden, aber die Kaution würde einen großen Teil des verfügbaren Geldes binden. Ich bin Alex und würde dann ein Mietaval als mögliche Alternative prüfen. Dabei möchte ich vor allem einen Denkfehler vermeiden: Eine Bürgschaft ist keine zusätzliche Auszahlung auf das Geschäftskonto. Sie kann eine sonst nötige Barkaution ersetzen und dadurch Liquidität schonen. […]

Ein guter Verkaufstag kann auf dem Bildschirm hervorragend aussehen, während auf dem Geschäftskonto trotzdem Geld für die nächste Warenbestellung fehlt. Wenn ein Teil der PayPal-Einnahmen als Reserve einbehalten wird, würde ich deshalb zuerst auf die Verfügbarkeit schauen. Umsatz und einsetzbares Geld sind für meinen Liquiditätsplan zwei verschiedene Größen. Die Reserve ist dabei nicht automatisch eine […]

Die Kundenzahlungen sind per Lastschrift eingezogen, das Konto sieht wieder ordentlich aus. Würde ich den gesamten Zuwachs sofort für einen größeren Wareneinkauf verplanen? Ich bin Alex und würde vorher einen Rückgabe-Fall durchrechnen. Eine sichtbare Gutschrift beantwortet nicht automatisch jede Frage nach ihrer endgültigen Verfügbarkeit. Mir geht es dabei um eine nüchterne Betriebsmittelplanung. Ich möchte wissen, […]

Ein guter Verkaufstag ist noch kein guter Bankkontostand. Wer Zahlungen über Stripe annimmt, kann zwischen Kundenzahlung und verfügbarer Auszahlung einen zeitlichen Abstand haben. Ich würde deshalb einen täglichen Auszahlungsplan nicht mit der Aussage gleichsetzen, dass sämtliche heutigen Umsätze sofort für die nächste Lieferantenrechnung eingesetzt werden können. Ich bin Alex und trenne dafür drei Stationen: die […]