Ratgeber

Wenn ein Förderkredit für Betriebsmittel oder Warenlager geplant ist, würde ich die bestehende Kontokorrentlinie nicht beiläufig aus der Finanzierungsübersicht entfernen. Im Merkblatt des KfW-Programms 366 steht dazu eine eigene Regel. Sie betrifft die beim Finanzierungspartner bereits bewilligten Kreditlinien und deren Erhalt. Für meine Vorbereitung wäre das ein Grund, nicht nur über den neuen Kreditbetrag zu […]

Wenn in Kundenbedingungen ein Abtretungsverbot steht, würde ich eine Rechnung nicht vorschnell aus jeder Factoringprüfung streichen. Umgekehrt würde ich aus einer wirksamen Abtretung nicht schließen, dass der Kunde nun unter allen Umständen nur noch an den Factor zahlen kann. Für meinen Liquiditätsplan sind das zwei getrennte Fragen. Ich würde deshalb vor dem Einreichen einer solchen […]

Der Lieferant wartet auf Geld, im eigenen Banking ist der Vorgang aber nicht eindeutig zu erkennen. In dieser Situation würde ich die Rechnung nicht vorschnell ein zweites Mal überweisen. Zuerst möchte ich wissen, was aus dem bereits erteilten Auftrag geworden ist. Eine fehlende Rückmeldung auf meinem Bildschirm ist für mich noch kein ausreichender Nachweis dafür, […]

Eine Kundenzahlung erscheint im Onlinebanking, und der genutzte Kontokorrent sieht sofort kleiner aus. Ich würde jetzt trotzdem nicht allein aus der sichtbaren Buchungszeile ableiten, ab welchem Tag sich die Zinsrechnung verändert. Dafür schaue ich auf die Wertstellung, auch Valuta genannt. Das Buchungsdatum und der für die Verzinsung maßgebliche Tag können sich unterscheiden. Für meinen Liquiditätsplan […]

Das SEPA-Firmenlastschriftmandat ist unterschrieben zurückgekommen. Für meinen Zahlungsplan wäre der Vorgang damit noch nicht vollständig erledigt. Vor der ersten Einlösung muss der Zahlungspflichtige das Firmenlastschriftmandat auch gegenüber seiner Bank bestätigen. Diesen zweiten Schritt würde ich ausdrücklich in den Ablauf aufnehmen. Wenn ein größerer Kundeneingang für den nächsten Wareneinkauf eingeplant ist, möchte ich nicht erst am […]

Die Lieferantenrechnung wurde bezahlt, obwohl das Geschäftskonto bereits an der vereinbarten Kreditgrenze lag. Im ersten Moment wirkt das wie eine Entwarnung. Ich würde daraus aber noch keine höhere dauerhaft verfügbare Linie in meinen Liquiditätsplan eintragen. Eine ausgeführte Kontobewegung und eine nachvollziehbare Rahmenvereinbarung sind für meine Planung zwei unterschiedliche Informationen. Vor der nächsten größeren Zahlung möchte […]